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小額資金用選擇權增加收入

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嗨大家好,我是凱文 對於小資或打工族群來說 若是提到投資,應該馬上想到的就是股票或基金吧 但其實選擇權也是很適合的工具喔! 雖然一般人聽到選擇權大概會是兩種反應: 1.蛤?那是什麼? 2.那個風險很大耶!會傾家當產吧...
關於1呢,其實選擇權就是一個在市場上跟你看法不同的人,對賭! 這個賭場在每個星期三會結算,看當時的指數在哪,有點像是在賭局賭開大或開小這樣,那麼: A先生認為會漲過10300,B先生認為不會漲過10300 那麼AB兩人就在市場上簽訂對賭契約: "指數每超過10300,1點;B就要賠給A,1點(這個賭場的籌碼1點=50元新台幣)" A先生付出賭金70點,B先生提出財產證明,保證賠得起 那麼這個A付出的賭金,在選擇權這裡就被稱為"權利金" B所提出的財產證明,則是稱為"保證金"
●假如在賭約開獎那天,指數在10400 A就能得到B賠給他的100點,相當於5000元 扣掉成本70點(3500元),A淨賺1500元 (而且指數如果開得越高,A就賺得越多) ●但假如指數開在10350 A雖然賺到了B賠給他的50點,可是成本已經支出70點了,所以A其實是賠了20點喔! ●又假如指數是開在10250 其實只要是開在10300以下,不管開在哪對A來說都沒差了 因為賭金都會被收走,A賠50點,也就是3500元全部歸零
這是A的損益圖

聚財點數怎麼買最划算?

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嗨大家好,我是凱文
今天是值得慶祝的一天!
因為我在聚財網的自媒體,上架啦!!!!!(灑花)

每個月訂閱只要聚財點數288
包季的話則是777點,給大家有個lucky的感覺

但是...聚財點數究竟要如何買才是最划算的呢?

我的分析如下:

首先第一步 先用註冊時贈送的點數買我以前的文章來看看
看完覺得我寫的文章是對你有幫助的
再去買聚財點數XDDDD

你不覺得我說的很有道理嗎~
如果我寫的文章對你來說沒幫助
那就也不用去思考買甚麼聚財點數的問題啦   哈哈哈


但如果你是一個小資族,想靠選擇權增加收入的人
我相信我的文章一定可以幫助到你


那麼第二步
包月划算還是包季划算?那當然是包季囉
288*3=864
864>777
嗯,這是一個小學二年級的數學問題

最後我們來看看,聚財網提供的各個點數商品

我們由低至高一個一個來換算



聚財點數新台幣比值2502001.258005001.6180010001.8380020001.9580030001.933333333
比值最划算的是儲值3000
等於是1塊錢新台幣可以買到將近2點的聚財點數

但買多就真的是最划算嗎?
未必喔~
考量到人性
誰沒事會一口氣花這麼多錢去儲值點數? 等用完再買就好,而且說不定之後興趣變了
不想學投資了,想要去學瑜珈,那儲值太多點數反而變成浪費

因此,我們要來看哪一項的邊際效益是最好的


聚財點數新台幣比值聚財點數edge新台幣edge2502001.2511800

神奇數字72

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當談到任何投資品時,總會提到回報率的概念。
畢竟,投資的目的是賺取財富呀!
在年回報率為15%的情況下,你知道需要多久時間可以讓資產翻倍嗎?
翻倍的時間:72 / 報酬率
方法很簡單,用72這個數字除以你的報酬率,就能快速推算資產翻倍所需要的時間了。 所以72/15=4.8,大約五年的時間你能夠讓資產翻倍

圖片來源:網路
(不是這個72,也不是那個72XD)

但要注意,這個神奇數字是要透過複利的效果才能達成 也就是每年都需要15%的報酬率 才有機會在五年內翻倍唷!
以上的方法是我大學時會計老師教的
今天突然想到就來跟大家分享一下XD

至於要如何得到高報酬?
可以看看這篇文章:你好,歡迎你來到這裡





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交易者的資格

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Hi,大家好 我是凱文 這篇文章是寫給想要當交易者的初學者,一篇入門的文章 如果你想要成為交易者(做股票、期貨,或者選擇權...等) 但不曉得接下來該怎麼做 我可以與你分享幾個大方向:1.技術層面2.心理層面3.健康層面
1.技術層面 a.股票作手回憶錄這本書一定要看,這本書應該算是交易者必讀刊物,而我個人認為特別要記得李佛摩的人生結局,然後提醒自己不要跟他犯同樣的錯,這裡就不暴雷了,自己看看。(其實這本書要歸類於心理層面也是OK的) b.技術分析的書很多,你可以去書店翻翻有興趣的技術分析然後挑幾個你喜歡的來用,但更重要的是要去驗證!比較笨一點但很直接的方式,就是人工紀錄,寫下你所用的技術分析給的買進賣出訊號是否真的能替你賺錢,比較聰明一點的方法則是利用程式做回測,像是MultiChart,你可以使用券商版(一個月1000元),在這一個月內把各個技術分析做回測,看看何者是真的有效的。 另外也介紹你一本書,分析師關鍵報告2,這本書裡面有介紹很多市面上常看到的技術分析回測後的效用如何,可以買這本書搭配MC自己動手做,缺點是出版時間是在2014年有點久遠,類似內容然後比較新一點的書是"技術指標帶你進入選擇權交易"。但不論如何,重點還是要親自驗證,這非常重要。 c.技術分析最後不管你是要選KD、RSI、MACD,還是其他東西,都OK,但你一定要學形態學與趨勢線,萬法不離其宗,形態學與趨勢線可以讓你判別現在趨勢大環境是多是空或盤整,才不會在多頭趨勢下硬要做空嘎傷自己,反之亦然。 2.心理層面 a.推薦你看一本漫畫,第一神拳。看這本漫畫可以讓你理解到,身為一個交易者,你可能會獲得什麼,但也會失去些什麼。 b.養成寫交易日誌的習慣。不過也不用天天寫,有交易才寫,有體悟的時候也寫,如果犯錯了那更要寫。還記得讀書時代如果你寫一份考卷答案答錯了,你老師會要求你幹嘛嗎?他會要你訂正,好讓你自己記得錯在哪,下次別再犯同樣的錯,才能考高分。寫交易日誌也是一個可以讓你訂正,讓你記得錯在哪,下次不犯同樣的錯使你賺更多的方法,記錄下你為何進場的原因,心情感想如何,出場的原因,事後再回頭看怎麼改進做得更好。說真的,”交易”簡單講就是你只要犯錯比別人少,自然就會賺得比別人的了。 3.健康層面 很多書籍會告訴你技術層面的事,也會提及心理層面的事,但絕大多數都沒提到健康層面,但我認…

給投資初學者 - 想要投資致富之前先看清自己

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你可以相信,看完這文章
你會變有錢,而且比你想像的還要有錢

但你得必須先認清事實,你要瞭解在你前方是什麼樣的道路
如果有人告訴你,你現在開始學游泳,半年後可以去奧運比賽,你相信嗎?
如果有人告訴你,你現在開始學開車,半年後可以去F1方程式比賽,你相信嗎?

如果不信的話,那你也不要幻想現在開始學投資很快就能一夜致富
就連大學都要讀四年才能拿到學士學位了,學投資當然更不是一蹴可及的事情
你得必須學會要有耐心、毅力,以及有一顆不斷進取的心

不要拿特例來欺騙自己 每個人都會對自己有"特殊的"期望
認為自己天資聰穎,神武蓋世
初入市場就能殺個片假不留賺他個百來萬
但是...一般人想在一個月內賺到一百萬,乾五摳林?
一般小散戶裡面大概1000個有999個做不到(沒賠錢就偷笑了)

所以對你而言,最重要的是做好學習投資理財的長期規劃與心理建設
你需要有持續努力個三年、五年的決心

那些能夠短期致富的人,是很厲害
但那不會是你(如果是,現在你也不會在這邊看我這篇文章了)
你要對自己有正確的認知,做自己能力範圍可及的事
並學習投資的路上摸索出適合自己的投資工具與方法,才是對你有幫助的

每天看盤會進步嗎? 會,但只有"看"的話,進步的幅度其實不會太大
真正想進步的話,你要練習寫交易日誌
不過雖然叫日誌,但其實也不是要你天天寫
而是在有交易買賣的時候
把為何買進的原因清清楚楚仔仔細細記錄下來

例如:
買進XX的原因
基本面 -
自由現金流長期大於0
應收帳款週轉天數與存貨週轉天數小於去年同期數據
月營收連續三個月持續成長

技術面 -
KD 黃金交叉
RSI 黃金交叉

諸如此類的,把你為什麼買進的原因通通寫下來
(至於基本面、技術面、籌碼面,還是科學麵,孰優孰劣我們以後再開一篇來細說)

以上你所寫的這些東西
看你是要用手寫的筆記本記起來也好
還是要電子化用word記起來也好

重點來了!

賣出之後
是賠的你要檢討原因,是賺的你也要檢討原因

把你賣出的原因一樣寫下來
基本面 -
應收帳款週轉天數與存貨週轉天數轉差
毛利率下降

技術面
KD 死亡交叉
RSI 死亡交叉

也把你的心理狀態記錄下來
在持有的這些日子,睡得好嗎?
睡不好的原因可能是什麼?槓桿開太高或資金壓太大?
雖然股價沒什麼跳動卻一直想打開軟體看股價?你該思考到底你適合長線或短線
把這些令你心…

影響權利金的因素以及希臘字母介紹

1.影響選擇權價值的六項因素

a.指數。

b.履約價格。

c.距離到期日所剩餘的天數。

d.波動率。

e.無風險利率(影響很小)。

f.殖利率(對權證有影響,對台指選擇權沒太大影響)。



2.指數對權利金的影響

指數往上,買權的價格自然會跟著漲,賣權則相對減少,

反之亦然。



3.履約價格對權利金的影響

履約價格的位置與指數的位置相對決定出是價內或價外,

價內的履約價,權利金自然比較高,因為買方可以用有利的位置去參與結算,

價外的履約價,只有時間價值,權利金比較低,另外要注意如果是深價外(例如現在指數在7000你買進買權7500),若指數上漲100點,你買進的買權不見得會上漲,因為有可能距離結算日太近

時間價值萎縮的幅度大於指數上漲所帶來的效益,總體而言反而權利金有可能是下跌的

(這件事情其實也與波動率有牽扯

因為波動越大,越遠的履約價就越有機會觸及到)



4.距離到期日所剩餘的天數對權利金的影響(重要因素)

這算是影響因素中很重要的一環,因為:

時間剩下越少→變數越小,機會越少→時間價值減少,使權利金降低。

(所以對賣方而言,時間是賣方的好朋友)



5.波動率對權利金的影響(重要因素)

指數波動的越劇烈,各個履約價可能獲利的機會也會相對提高。

另外,交易人會因為波動率大小來判斷市場未來可能是大漲大跌或小漲小跌,

進而決定未來的投資策略。



(無風險利率與殖利率沒啥太大影響,所以沒有打算寫介紹)



6.希臘字母:評估權利金的數據

Delta:標的物價格(台股指數)每變動一單位,權利金價格之變動數

舉例來說,目前指數在9514,買權履約價9500的Delta值是0.5,在其他條件不變的情況下,

當指數上漲到9515時,買權履約價9500的權利金報價會上漲0.5。

Delta值的絕對值介於0~1之間,

越價內Delta值越高,越價外Delta值越低。



Gamma:標的物價格每變動一單位,Delta值之變動數

如果把Delta視為速度,那Gamma就是加速度,

通常在價平的位置Gamma值最大。

(個人看法:當預期大漲時買進價外買權會比買進價平買權來得有優勢,

因為價外會因為大漲而變成價平,換句話說,Gamma值會增加→獲利速度加快→價外報酬率>價平報酬率)



Vega:市場波動率每變動1%,權利金價格之變動數

舉例來說,如果Vega=6.0,當波動率增加1%,權利金的價格就會…